近一年来上市公司持有中融信托产品未赎回规模近10亿元 已有公司计提减值
来源：金融界 2023-08-14 13:09:04
近日，中融信托逾期兑付牵连三家上市公司发布风险提示，让其成为市场热议的焦点。
【资料图】
财联社记者在查阅大量上市公司公告后，进行了不完全统计，近一年来上市公司主动披露的尚未赎回的中融信托产品累计投资金额已接近10亿元。在剔除公告披露后到期，目前赎回情况不明的部分后，仍有近7.3亿元等待兑付。
从时间上来，在8月份和9月份到期兑付的中融信托产品有10笔之多。也即，未来可能会有更多上市公司陆续披露持有中融信托产品兑付情况。
与此同时，中融信托旗下产品也持有多家上市公司股权。截至2023年一季报，ST大集、北部湾港、尤夫股份、金贵银业等4 家A股上市公司均是中融信托产品的重仓股，最高持股比例达到3.88%。
随着信托理财产品风险的不断暴露，财联社记者注意到已有上市公司针对信托产品逾期计提减值。公告显示，微光股份和塔牌集团分别在2023年半年报中对信托理财产品计提减值1350万元和10,359.32万元（累计）。
上市公司持有中融信托产品未赎回近10亿
据财联社记者不完全统计，最近一年来上市公司主动披露的持有中融信托产品尚未赎回的投资规模最多分别为微光股份、金房能源和ST民控。（时间皆以公告披露日）
7月5日，微光股份发布公司委托理财进展公告。公告显示，微光股份当前购买的尚未到期理财产品中涉及中融信托的产品有10笔之多，合计投资金额近5亿元。此外，子公司杭州微光技术有限公司也购买中融信托产品“中融-圆融1号集合资金信托计划”两笔，合计7000万元，在截至公告发布日同样尚未赎回。
而仅次于微光股份的是属金房能源。根据金房能源在7月25日披露的理财最新情况，公司尚未赎回的中融信托产品共有4笔，其中“圆融壹号-6M”和“圆融壹号-3M”各两笔，合计尚未赎回金额1.2亿元。
然后是ST民控。3月27日，ST民控发布公告称，为获得较为稳定的投资收益，增厚上市公司业绩，经临时董事会同意，滚存投资“中融--汇聚金1号货币基金集合资金信托计划“，投资金额1亿元，投资期限一年。
除了上述三家上市公司，主动公告披露当前持有中融信托产品尚未赎回的还有，百大集团单笔 “中融-岱远基建5号集合资金信托计划” 5000万；双城医药两笔“中融-睿锦1 号集合资金信托计划”合计5000万；安利集团两笔“中融-圆融1号集合资金信托计划”合计4000万；路斯股份单笔“中融-汇盈1号集合资金信托计划”1000万元。
此外，还有之前购买但到期之后兑付延期的几家上市公司。
塔牌集团在2022年8月份和今年3月份先后披露，公司持有两笔中融信托产品“中融-承安88号集合资金信托计划”和“中融-丰腾83号集合资金信托计划”合计2000万元，原本在2022年已经到期，但目前仍在延期中。
今年4月3日，吉华集团公司披露，早前持有的“中融－骥达11号集合资金信托计划“1,000万元，延期至2027年12月31日，另外一笔”中融－丰腾83号集合资金信托计划“3,000万元，延期至2023年3月31日。
据财联社记者统计，前面提到的上市公司主动披露的尚未赎回的中融信托产品累计投资金额9.82亿元，已接近10亿元。而在剔除公告披露后到期，但尚未披露赎回情况之后，目前仍有7.3亿元待兑付。
此外，财联社记者还注意到，上述上市公司持有的中融信托产品有不少是集中在今年的8月和9月份到期，累计有10笔之多（详细见下图），预计接下来的几个月将是上市公司披露持有中融信托产品兑付情况的高峰期。
∆来源：上市公司公告，财联社整理
中融信托产品持仓4家上市公司流通股
值得关注的是，在上市公司持有中融信托产品的同时，另一方面，中融信托旗下的不少产品也持有A股上市公司。
据东方财富Choice数据显示，截至2023年一季报，中融信托旗下共有5款产品持有ST大集、北部湾港、尤夫股份、金贵银业等4 家A股上市公司股权，持股比例均在1%以上，最高达3.88%。具体来看：
中融信托旗下的“中融-日进斗金22号证券投资单一资金信托”和“中融-日进斗金14号证券投资集合资金信托计划”均持有ST大集，合计持有其股份超过5.57亿股，持仓市值合计8.8亿元，占ST大集的流通股比例达3.67%；
“中融-财富1号结构化集合资金信托”持有北部港湾2247.3万股，持仓市值1.67亿元，占北部港湾的流通股比例达1.59%；
“中融-证赢130号集合资金信托计划”持有尤夫股份3826.62万股，持仓市值2.58亿元，占尤夫股份的流通股比例达3.88%；
“中融-融颐6号股票收益权投资集合资金信托计划”持有金贵银业6058.81万股，持仓市值1.93亿元，占金贵银业的流通股比例达2.78%。
∆来源：东方财富Choice
已有上市公司针对信托逾期计提减值
此外，财联社记者注意到，随着信托产品逾期兑付风险暴露，上市公司方面也着手进行计提减值。
8月10日，微光股份披露2023年半年报。公司在报告中提到，委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形。报告期内，公司信托理财产品发生额为8.32亿元，未到期余额为7.8亿元，逾期未收回金额4408.74万元，已计提减值1350万元。
但微光股份并未继续披露是针对哪些信托产品进行的计提减值。报告显示，微光股份除了持有中融信托产品以外，还持有中建投信托、五矿信托、光大兴陇信托等旗下产品。
∆来源：微光股份2023年半年报
8月7日，塔牌集团披露了2023年半年报。公司在报告中也提到“委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形”。
塔牌集团表示，截止2023年6月30日，公司存量地产类信托产品的余额为10,359.32万元（于2022年末为10,829.45万元），累计计提的减值准备或确认的公允价值变动损益金额合计为5,304.56万元（于2022年末为5,038.13万元），计提比例较高，预计信托产品展期的发生对公司的财务状况和经营成果影响较小。
